企業背景與商業調查
第一次和陌生公司合作，最讓人擔心的，往往是對方說的事情究竟有幾分可信。
例如，供應商表示自己在中國大陸有工廠，能承接大量訂單；合作夥伴提供了公司登記資料，卻要求把款項匯到另一家公司的帳戶；也有人在準備簽訂代理合約時，才發現對方的營業地址和網站介紹不太一致。
遇到這些情況，您可能需要的，就是在付款或簽約前，把幾個重要的問題弄清楚。
TPI 遠大徵信社提供台灣與中國大陸的企業背景調查、工商資料查核、商業事實查證及實地查核服務。我們會先了解您對合作對象有哪些疑問、目前掌握多少資料，再判斷哪些可以透過公開資訊確認，哪些值得進一步調查。
我們希望幫您回答的，是合作前真正重要的問題： 這家公司是否正常登記？對方提供的資料能不能互相對得上？宣稱擁有的營業據點或工廠，是否有可核實的營運情況？
企業背景調查可以查哪些事情？
每家企業的情況不同，查證項目也不必完全相同。我們通常會從客戶最在意的問題開始，再決定需要核對哪些資料。
1. 公司登記與基本背景
首先確認合作對象的公司名稱、登記編號、設立狀態、登記地址，以及公開可查的負責人或管理資訊。
有時候，一家公司確實存在，但名片、合約、報價單與收款資料上的名稱卻不一致。這不一定表示有問題，但在付款前，最好先弄清楚每家公司扮演什麼角色，以及自己實際上是在和誰交易。
2. 經營背景與商業資訊
我們會依案件需要，整理企業公開的經營資訊、業務介紹、營運歷史，以及依法可以取得的相關工商紀錄。
例如，對方自稱經營多年，卻找不到相符的公開資料；網站介紹的公司主體與實際簽約公司不同；或是企業對外宣稱的業務內容，與目前可查到的資訊有明顯落差。這些都是合作前值得釐清的地方。
3. 辦公室、工廠與實際營運情況
對某些企業而言，最在意的是對方有沒有實際營運。
特別是製造業、進出口貿易或供應鏈合作，對方是否擁有宣稱的辦公室、廠房或營業據點，可能直接影響交易判斷。
如果公開資料不足以確認，我們可以依所在地、現場條件與相關法律，評估是否安排實地查核，了解指定地址及周邊可合法觀察的情況。
不過，看到廠房或公司招牌，不代表就能確認實際產能、庫存或財務狀況。哪些事情已經核實、哪些還需要對方提供資料，我們會分開說明。
4. 特定商業疑問的事實查證
有些客戶已經掌握部分資訊，只差幾個關鍵問題還沒答案。例如接洽人是否代表合約上的公司、兩家企業是否有公開可查的關聯，或某個營業地址是否與對方的說法相符。
這類案件可以先針對特定問題討論，不必一開始就安排大範圍調查。只要把問題說清楚，我們就能先判斷是否有合適的查證方法。
哪些情況值得先做企業背景查核？
如果您正準備進行以下交易或合作，建議先確認對方的基本資料與重要商業事實：
- 首次合作：準備與新的供應商、代理商或製造商簽約。
- 大額付款：即將支付訂金、貨款，或投入重要資源。
- 工廠查核：想確認合作對象宣稱的工廠或營業據點是否有實際營運跡象。
- 資料不一致：發現企業名稱、合約主體、收款公司或營業地址存在差異。
- 商業爭議：企業或律師需要進一步核實特定公司或交易相關事實。
當然，也不是每次合作都需要委託調查。如果簡單核對工商登記資料，就能解決您的疑問，我們會建議先從這裡開始，把真正需要額外查證的部分留下來討論。
台灣與大陸的企業調查，怎麼進行？
TPI 主要處理台灣與中國大陸相關的調查需求。案件開始前，我們會先確認目標公司在哪裡，以及客戶最想查明的事情。
在台灣，可以先透過 經濟部商工登記公示資料查詢 核對公司基本資訊。中國大陸企業則可以從當地依法公開的企業登記與相關公示資料著手。
如果客戶想知道的事情超出公開登記資料，例如某個工廠目前是否仍在運作，我們會再了解地址、現有線索及查證目的，看看有沒有適合的實地查核方式。
不同地區對資料取得、個人資訊與現場調查都有各自的法律限制。我們會依案件所在地的規定處理，不會為了取得資料而使用非法方式。
委託前，需要準備什麼？
第一次聯繫時，不需要把所有資料都整理成正式報告。您可以先告訴我們，想調查哪家公司、目前遇到什麼疑問，以及希望在什麼時間前得到答案。
如果手邊有以下資料，可以一起提供：
- 公司名稱、網站或工商登記資訊。
- 名片、營業地址或工廠地址。
- 相關報價單、合約或其他可合法提供的資料。
- 您希望確認的具體問題。
- 預計簽約、付款或需要完成查證的時間。
我們收到資料後，會先了解案件狀況，說明哪些事項可以處理、可能採取什麼方式，以及預計需要的費用與時間。等雙方確認調查範圍及委任條件後，才會開始執行。
調查完成後，可以得到哪些資料？
這取決於您委託的內容。不同案件需要的資料不一樣，最後的交付方式也會在委任前確認。
例如，完成查核後，我們可以依實際取得的資訊，整理：
- 已確認的公司基本資料與相關來源。
- 公開資訊與合作對象說法之間的差異。
- 依約定取得的實地查核紀錄。
- 目前仍無法確認、需要進一步釐清的問題。
我們會盡量把已經確認的事實與尚未得到答案的部分區分清楚，讓您知道目前掌握了什麼資訊，也清楚了解這些資料還有哪些限制。
企業調查有哪些法律界線？
商業調查涉及的資料範圍很廣，取得方式尤其重要。我們會依正當的委任目的，使用可依法取得的公開資料，並評估是否有其他合法的查核方式。
未經授權的銀行資料、私人通訊內容、受保護的個人資料，以及企業內部機密，都不在可任意取得的範圍內。若案件需要法律意見、財務審計或完整的企業盡職調查，則應由相應的律師、會計師或專業團隊處理。
常見問題
工商資料自己就能查，為什麼還需要徵信社？
有些問題確實自己查就可以解決。例如確認公司是否登記、名稱是否一致，通常可以先利用官方資料庫。如果遇到資料互相矛盾、需要核對不同來源，或是想了解某個營業據點的實際情況，才比較有進一步委託的必要。
可以查到大陸工廠有沒有真正生產嗎？
我們可以先了解工廠地址、公開資料與客戶想確認的事情，再評估有沒有合法的實地查核方式。但實際生產線、訂單、產能或庫存等內部資訊，通常需要企業配合或正式授權，不能只靠外部觀察就下結論。
企業背景調查需要多少費用？
如果只是核對少量公開資料，和需要到外地查證工廠或營業據點，工作量自然不同。費用通常會受到調查地點、企業數量、查證項目與執行難度影響。我們會先了解需求，再提供適合的工作範圍與報價。
律師事務所也可以委託嗎？
可以。若案件需要核對企業身分、營業地址或特定商業事實，我們可以先和委任律師討論需要查證的項目。至於資料是否適合用於訴訟，以及需要符合哪些證據要求，仍由律師依案件情況判斷。
準備和一家公司合作，卻還有些事情不放心？
您可以先把公司名稱、所在地及目前遇到的問題告訴我們。TPI 遠大徵信社會先了解情況，看看有哪些資料值得確認、是否需要進一步調查，以及我們能提供什麼協助。
合作前多了解一些，往往能讓接下來的決定更有把握。
所有調查需求均須先確認委任目的、合法性與實際可行性。